Multi Chains & Stablecoin-fokussierte DeFi-Protokolle sind vielversprechend

DeFi-Protokolle
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Multi-Chain-, Aktien- und Stablecoin-fokussierte DeFi-Protokolle sind vielversprechend.

Dezentralisierte Finanzprotokolle haben einen langen Weg zurückgelegt, wie die jüngsten DeFi-Pulse-Rankings belegen. Da regelmäßig neue Marktteilnehmer auftauchen, sind die Anleger anspruchsvoller geworden und berücksichtigen nun neben TVL auch andere Metriken wie Protokollinteroperabilität und Benutzerfreundlichkeit bei ihren Anlageentscheidungen.

Eines der Protokolle, das an Zugkraft gewonnen hat, ist Polkadot-basiertes (DOT) Moonbeam , das als Ethereum-kompatible intelligente Vertragsplattform auf Polkadot konzipiert ist. Sein Fokus auf Interoperabilität, nämlich die Fähigkeit, mit Ethereum (ETH) zusammenzuarbeiten, hat dazu geführt, dass es 10 Millionen Dollar an Finanzmitteln von führenden Kryptofirmen wie Binance Labs, Coinbase Ventures und Polychain Capital angezogen hat.

Der DeFi-Raum erlebt den Aufstieg eines neuen Protokolltyps, der mehrere Blockchain-Lösungen mit traditionellen Finanzsicherheiten kombiniert. Diese Protokolle richten sich an Investoren, die mit Aktien, Stablecoins und Kryptowährungen über eine einzige Schnittstelle handeln möchten. Diese Protokolle erleichtern Anlegern nicht nur den Zugriff auf alle ihre Handelsoptionen, sondern machen sie auch erschwinglicher, da keine Transaktionsgebühren für mehrere Blockchains gezahlt werden müssen.

Dies sind gute Nachrichten für die Kryptoindustrie und DeFi-Investoren, da sie mehr Plattformen zur Auswahl bieten, was mehr Wettbewerb bedeutet, was Innovationen vorantreibt und letztendlich zu besseren Produkten für alle führt. Kurz gesagt: Es ist eine großartige Zeit für Investoren, die nach einer Möglichkeit gesucht haben, in die DeFi-Protokolle einzusteigen.

Eines der vielversprechendsten Anzeichen für DeFi ist, dass es eine Reihe von Multi-Chain-Protokollen gibt, die gerade eingeführt wurden oder in Kürze eingeführt werden. Das bedeutet, dass sie nicht auf eine Blockchain-Technologie beschränkt sind und über viele verschiedene Blockchains hinweg gleichzeitig arbeiten können – ein großer Vorteil gegenüber Single-Chain-Protokollen, die oft aufgrund von Beschränkungen durch ihre Host-Blockchains, wie z. B. das Gasgebührenproblem von Ethereum oder Tron, ins Stocken geraten Skalierungsprobleme (um zwei Beispiele zu nennen).

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In den letzten Monaten war die Krypto-Community vom Aufstieg und Fall der DeFi-Protokolle fasziniert.

Die erste Welle von Protokollen wie Compound, Maker und Aave erregte 2019 viel Aufmerksamkeit, war aber in ihrem Design ziemlich einfach. Sie erlaubten den Menschen, ihre Stablecoins (eine digitale Währung, die an eine Fiat-Währung gebunden ist) zu verleihen und Zinsen für diese Kredite zu verdienen. Dies war großartig für Kreditinstitute wie Banken, da es ihnen half, mehr Geld zu verdienen, indem sie ihr Vermögen verliehen. Für Verbraucher, die sich Geld leihen und nur möglichst geringe Zinsen zahlen wollten, war es jedoch nicht sehr hilfreich.

Im Jahr 2020 wurden mehrere neue Protokolle eingeführt, die eine Multi-Chain-Unterstützung implementierten und es den Benutzern ermöglichten, Zinsen sowohl für Ethereum- als auch für Binance-Smart-Chain-Assets zu verdienen. Stablecoin-fokussierte Protokolle wie Curve Finance und Yield Protocol führten auch eine neue Art ein, Zinsen auf Ihre Stablecoins zu verdienen, genannt Staking oder Liquidity Mining, bei der Sie Ihre Coins sperren konnten, um Belohnungen zu erhalten, anstatt nur Zinsen im Laufe der Zeit mit einer jährlichen Rendite zu zahlen ( effektiver Jahreszins). Diese beiden Arten von DeFi-Protokollen haben in letzter Zeit an Bedeutung gewonnen, da sie bessere Anreize bieten als herkömmliche Kreditplattformen und dennoch recht einfach zu bedienen sind.

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Zu den beliebtesten Protokollen in dieser Kategorie gehören Polygon und Binance Smart Chain. Beide bieten DeFi-Dienste an, die es Benutzern ermöglichen, über eine Reihe verschiedener Blockchains hinweg zu handeln, darunter Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC) und Litecoin (LTC). Sie haben auch Lösungen für den Handel mit traditionellen Vermögenswerten wie Aktien oder Rohstoffen wie Gold oder Öl.

Diese Multi-Chain-Lösungen bieten eine Alternative zu zentralisierten Börsen wie Coinbase Pro, wo nur eine Blockchain für Handelsaktivitäten zur Verfügung steht. Indem Trades off-chain in die Smart Contracts von Ethereum verlagert werden, entfällt die Notwendigkeit von Drittverwahrungsanbietern wie Coinbase Custody oder Fidelity Digital Assets, die aufgrund ihrer zentralisierten Natur möglicherweise in bestimmten Gerichtsbarkeiten mit regulatorischen Problemen konfrontiert sein könnten.

DeFi oder dezentralisierte Finanzen zeigen an mehreren Fronten Anzeichen von Stärke. Eine neue Generation von Multi-Chain- und Stablecoin-fokussierten DeFi-Protokollen ist kürzlich aufgetaucht, um die aktuelle Situation auf dem Kryptomarkt zu nutzen.

Es entstehen neue Protokolle, um vorhandene Kryptowährungen und digitale Assets besser zu nutzen. Diese neuen Protokolle nutzen Stablecoins als Mittel, um sofortige Liquidität, kettenübergreifende Vermögensübertragungen und sogar den kettenübergreifenden Derivatehandel zu ermöglichen.

Ein großer Teil des Handelsvolumens und der Liquidität konzentriert sich jedoch auf eine Handvoll großer Anwendungen wie Uniswap, Compound und Aave. Es gibt eine Reihe von Small-Cap-Projekten, die im vergangenen Monat ein beeindruckendes Wachstum sowohl in Bezug auf ihr Transaktionsvolumen, ihre gebundenen Mittel als auch auf ihre Marktkapitalisierung verzeichnet haben. Einige davon umfassen DeFi-Protokolle, die sich auf die kettenübergreifende Interoperabilität zwischen Ethereum und anderen Blockchains wie Polkadot (DOT), Stablecoins mit mehreren Währungen und Aktien-Tokens wie dem ETHEREUM-Token (wETH) von Web3 konzentrieren. Unterdessen hat Wrapped Bitcoin (WBTC) im vergangenen Monat ein explosionsartiges Wachstum als Cross-Chain-ERC20-Token erlebt, das Bitcoin auf Ethereum und anderen Netzwerken darstellt.

Protokolle wie Synthetix (SNX), yEarn (YFI), Yearn Finance, Curve Finance (CRV), Terra Virtua Kolect (TVK) und SushiSwap (SUSHI) haben alle ihre eigenen einzigartigen Anwendungsfälle und Unterscheidungsmerkmale, aber sie haben auch viele Gemeinsamkeiten. Eine Gemeinsamkeit, die sie alle teilen, ist, dass sie alle auf der Ethereum-Blockchain aufbauen. Obwohl diese Protokolle alle auf Ethereum aufbauen, funktionieren sie nicht ausschließlich mit Ethereums nativem Token Ether (ETH). Tatsächlich verwenden die meisten von ihnen einen Korb von Stablecoins wie USDC, DAI, TUSD, USDT und sUSD, um sofortige Liquidität bereitzustellen.

Während einige dieser Protokolle für Mainstreet-Investoren möglicherweise noch nicht zugänglich sind, da sie fortgeschrittenes Wissen erfordern, um an ihren Märkten teilzunehmen, können wir viel von den Ideen hinter diesen Projekten sowie der zugrunde liegenden Technologie lernen, die sie antreibt.

Yield Farming ist derzeit der heißeste Trend im DeFi-Bereich (dezentralisierte Finanzen). Aber die Frage ist: Wie lange wird es dauern?

Es gibt zwei Arten von Yield-Farming-Protokollen auf dem Markt: Single-Chain und Multi-Chain. Die Single-Chain-Anbieter wie Yearn.finance konzentrieren sich auf eine bestimmte Blockchain, um ihre Dienste bereitzustellen, wie z. B. Ethereum. Sie können sie sich als „Closed Shop“ vorstellen.

Die Multi-Chain-Plattformen wie Curve.fi und SushiSwap arbeiten über verschiedene Blockchains hinweg und sorgen für Liquidität zwischen ihnen, indem sie Token verwenden, die in jeder Kette den gleichen Wert haben. Diese ähneln eher einem „offenen Markt“, auf dem mehrere Menschen zusammenkommen, um verschiedene Produkte und Dienstleistungen anzubieten.

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Landwirtschafts- und Liquiditätsanreize für DeFi-Protokolle haben stetig zugenommen.

Der jüngste Trend in der DeFi-Welt hat zu einem Anstieg der Nachfrage nach einer neuen Art von Protokoll geführt, das Aspekte sowohl des Einsatzes als auch der Bereitstellung von Liquidität kombiniert.

Diese Protokolle ermöglichen es Benutzern, Liquidität bereitzustellen, indem sie einen Vermögenswert (wie ETH) sperren, um Token zu prägen, die diesen Vermögenswert darstellen, und diese Token dann sperren, um sie in einen Pool zu stecken, der sie mit einem anderen Token belohnt. Die beliebtesten Beispiele für diese Art von DeFi-Protokollen sind LID (Link Inflation Distribution) und CAB (Chain Asset Backup). Diese Protokolle kombinieren im Wesentlichen Staking mit Kreditvergabe in einer einzigen Aktion – da die Benutzer ihre Vermögenswerte sperren können, um Zinsen zu verdienen, ohne sie verkaufen oder etwas anderes kaufen zu müssen.

DeFi-Protokolle, die mehrere Ketten, die Verleihung von Stablecoins und den dezentralisierten Aktienhandel ermöglichen, zeigen vielversprechende Zeichen der Stärke.

Diese Woche haben wir über Aavegotchi und Acala berichtet, zwei DeFi-Protokolle, die kürzlich im Ethereum-Mainnet live gegangen sind. Beide Projekte haben einzigartige Merkmale, die sie im Raum auszeichnen.

Aavegotchi ist eine Plattform für digitale Sammlerstücke (NFTs), auf der Benutzer nicht fungible Tokens (NFTs) prägen und handeln können. Diese NFTs haben die Form von „Aavegotchis“, das sind verspielte Kreaturen, die direkt mit einem Aave-Leihpool verbunden sind. Je mehr Benutzer in bestimmte Pools einzahlen, desto schneller entwickeln sich die Aavegotchis. Dies könnte dazu führen, dass neue Funktionen wie Zucht und Kampf freigeschaltet werden.

Acala ist ein dezentrales Finanzzentrum für Polkadot, das sowohl eine an den US-Dollar gekoppelte Stablecoin als auch eine dezentrale Börse für den Handel mit Aktien anbietet. Es verfügt auch über ein Kreditprotokoll, das es jedem ermöglicht, Zinsen zu verdienen, indem es Stablecoins in seine Liquiditätspools einzahlt.

Die jüngsten Entwicklungen im DeFi-Raum konzentrierten sich hauptsächlich auf einige wenige Protokolle, die weniger von der Überlastung des Ethereum-Netzwerks betroffen sind. DeFi-Protokolle, die auf mehreren Ketten betrieben werden, haben in den letzten Wochen stark an Popularität gewonnen, da viele Benutzer von Ethereum-basierten DeFi-Plattformen zu ihnen wechseln.

Protokolle wie Synthetix und BancorX, die sowohl auf der Ethereum-Kette als auch auf der Binance Smart Chain (BSC) operieren, haben seit letzter Woche einen Anstieg ihres 24-Stunden-Transaktionsvolumens um mehr als 150 % erlebt.

DeFi-Protokolle, die sich auf Stablecoins konzentrieren, wie Curve und Aave, verzeichneten diese Woche ebenfalls enorme Gewinne, nachdem die auf Stablecoins ausgerichtete Kreditplattform Compound die Unterstützung für den UNI-Token von Uniswap hinzugefügt hatte. Der UNI-Token wird derzeit als Sicherheit verwendet, um DAI von Compound zu leihen, was zu einem Anstieg des Transaktionsvolumens sowohl für Curve als auch für Aave führt.

Aktien-Token scheinen in letzter Zeit auch großes Interesse bei Kryptowährungshändlern zu wecken. Die neue Linie von Aktientoken von FTX hat seit ihrer Einführung bereits ein großes Handelsvolumen erfahren, und die konkurrierende Börse Binance bereitet sich darauf vor, bald auch eine eigene Linie von Aktientoken auf den Markt zu bringen.

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DeFi-Protokolle, die sich auf Multi-Chain-Unterstützung, Aktien-Token und Stablecoins konzentrieren, sehen Anzeichen von Stärke in Bezug auf die Benutzeraktivität.

Laut dem Bericht des Kryptowährungsanalyseunternehmens CryptoPioneer zeigen DeFi-Protokolle (Decentralized Finance), die sich auf Multi-Chain-Unterstützung, Aktientoken und Stablecoins konzentrieren, Anzeichen von Stärke in Bezug auf die Benutzeraktivität.

Protokolle wie Bancor, Synthetix und Compound haben in den letzten Monaten ein deutliches Wachstum verzeichnet. In dem Bericht heißt es:

„Diese [Protokolle] ermöglichen es Benutzern, Gelder zusammenzulegen, um Liquidität für viele verschiedene Arten von Vermögenswerten bereitzustellen, darunter Aktien und Anleihen, Rohstoffe, ERC-20s, kettenübergreifende Vermögenswerte wie BTC oder ETH auf Ethereum sowie kettenübergreifende Vermögenswerte zwischen anderen Ketten.“

Ein Schlüsselindikator für das Wachstum des DeFi-Protokolls ist das Volumen. Das 24-Stunden-Handelsvolumen für Curve Finance liegt jetzt bei über 27 Millionen US-Dollar, was gegenüber den 10 Millionen US-Dollar vor kurzem erheblich gestiegen ist.

Das 24-Stunden-Handelsvolumen von Synthetix ist mehr als doppelt so hoch wie vor kurzem im gleichen Zeitraum. Es liegt derzeit bei über 2,5 Milliarden US-Dollar, Tendenz steigend.

Eine weitere wichtige Kennzahl, die im Hinblick auf das Wachstum des DeFi-Protokolls zu beobachten ist, ist ihr Wert, der in Stablecoins oder anderen Krypto-Assets gebunden ist. Diese Kennzahl zeigt, dass Benutzer Vertrauen in die Liquidität eines Projekts und seine Fähigkeit haben, große Transaktionsvolumina zu bewältigen. Die gesperrte ETH von Synthetix liegt auf einem Allzeithoch von mehr als 22 %.

Der gesperrte Wert von Bancor ist in den letzten Monaten um fast 50 % gestiegen und liegt derzeit bei über 170 Millionen US-Dollar.

Tatsächlich hat der Gesamtwert, der in DeFi-Protokollen über mehrere Blockchains (einschließlich Ethereum, Binance Smart Chain und Cardano) hinweg gesperrt ist, im vergangenen Jahr ein Allzeithoch von 3,8 Milliarden US-Dollar erreicht. Wenn Sie sich die folgende Grafik ansehen, werden Sie feststellen, dass DeFi seit April 2020 um mehr als 500 % gewachsen ist.

Darüber hinaus hat Aave in letzter Zeit einen Anstieg der Nachfrage nach seinem AAVE-Token von Benutzern verzeichnet, die Kredite mit Stablecoins wie USDC und USDT besichern möchten.

Stablecoins wurden traditionell als Möglichkeit für Händler verwendet, Gelder außerhalb von volatilen Vermögenswerten wie Kryptowährung zu parken, ohne auf Fiat-Währung zurückzugreifen. Es ist möglich, dass der große Kapitalzufluss in diese Vermögenswerte darauf zurückzuführen ist, dass Benutzer in dieser Zeit der Unsicherheit auf den traditionellen Märkten nach sicheren Häfen suchen.

Es ist klar, dass das DeFi-Ökosystem in den letzten Monaten eine erhebliche Aufwertung und Neuanpassung seiner Landschaft durchlaufen hat. Während einige Protokolle ihren Glanz verloren haben und andere an ihre Stelle getreten sind, ist es ein gesunder Prozess, wenn Ihre besten und hellsten Protokolle verwendet werden.

Andere Protokolle, die nicht in die Multi-Chain-Kategorie fallen, aber dennoch vielversprechend sind, sind Synthetix, Uniswap und Aave. Das schnelle Wachstum dieser Protokolle ist ein Zeichen dafür, dass DeFi weiterhin eine Wachstumsbranche ist, und trotz einiger Preisrückgänge wird weiterhin neues Geld in diesen Bereich fließen, da die zugrunde liegende Infrastruktur immer stärker wird.